Il n’est jamais facile de choisir une offre d’investissement adaptée, parmi les nombreuses propositions qui existent sur le marché. Avant d’investir son argent, il est judicieux d’évaluer sa situation financière et de déterminer les moyens disponibles pour cette opération.

Pour ce faire, l’investisseur peut faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, véritable allié pour tous ses futurs projets.

Quelles sont les fonctions d’un gestionnaire de patrimoine ?

Les attributions d’un conseiller en gestion de patrimoine sont les suivantes. Tout d’abord, cet expert évalue le patrimoine de son client à l’aide d’un bilan patrimonial. Pour cela, il tient compte de sa situation professionnelle; de sa situation économique à travers son patrimoine existant (comme l’immobilier et les actifs financiers); et de sa situation familiale.

Ensuite, la deuxième étape consiste à dresser le profil du client. Afin de définir non seulement son aversion au risque, mais également ses espérances de gain et ses objectifs à court et à long terme.

Enfin, l’activité du conseiller en gestion de patrimoine consiste à gérer et à placer le capital de l’investisseur selon son profil et son patrimoine. Il cherche à optimiser la rentabilité; le risque; la transmission du patrimoine ainsi que les flux financiers dans le but de couvrir les charges quotidiennes; récurrentes et exceptionnelles de son client.

Pourquoi solliciter l’expertise d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine pour ses investissements ?

Le savoir-faire et les conseils d’un cabinet en gestion de patrimoine sont utiles avant de réaliser des investissements. Après avoir accompli toutes les tâches mentionnées plus haut, le conseiller est en mesure de proposer des solutions d’investissement adaptées à la situation de son client.

Il peut lui fournir toutes les informations nécessaires sur les produits et les supports d’investissement qui existent. Ainsi que sur leurs avantages et inconvénients. Ainsi, le client peut prendre une décision en toute connaissance de cause. Il sait dans quelle opération il se lance, et ce qu’il risque dans le futur.

Il existe de nombreuses autres raisons de se rapprocher de ce type de cabinet. En règle générale, ce groupe de professionnels doit respecter une clause de confidentialité : elle interdit aux professionnels de divulguer les informations transmises. En outre, cela permet de profiter d’une expertise qui évolue dans le temps. Les conseillers en gestion de patrimoine développent leurs compétences et leurs connaissances. Et se mettent régulièrement à jour sur les nouvelles règlementations juridiques et fiscales, et les nouveaux produits et techniques financières. Ainsi, ils peuvent offrir des conseils et des solutions personnalisées en fonction des objectifs de chacun en matière d’investissement.

Un véritable conseiller en investissement

Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine est un véritable conseiller en matière d’investissement. En effet, il a pour mission d’accompagner son client dans le but de préserver, de développer et de faire fructifier son patrimoine privé et professionnel. Il peut prodiguer des conseils d’expert, afin de l’aider à gérer efficacement et de manière sécurisée les différents placements effectués.

Dans cette démarche, les solutions proposées par le cabinet sont essentielles pour réduire les impôts à payer et pour optimiser la fiscalité. On peut également s’appuyer sur son expertise pour générer des revenus complémentaires et pour préparer sa retraite. Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine est le meilleur allié de l’investisseur.

Faire appel à un conseiller pour réaliser un bon investissement immobilier

L’immobilier fait partie des secteurs à privilégier lorsque l’on souhaite investir. Il a une forte capacité de résistance face aux crises. De plus, il offre une grande diversité de placements.

Si vous souhaitez réaliser un bon investissement immobilier, vous pouvez demander conseil auprès d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Ce dernier peut même intervenir au moment du choix du programme ou du bien à acquérir. Pour ce faire, il tient compte de vos aspirations et de vos objectifs. Il est en mesure de vous proposer le dispositif de défiscalisation le plus adapté à votre situation, qu’il s’agisse de la loi Pinel, Malraux, Censi-Bouvard ou autre.

Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine peut ensuite intervenir dans le choix du statut juridique et fiscal qui convient à chaque type d’investissement. Ensuite, il réalise une étude de faisabilité de l’investissement et une projection de la situation patrimoniale. Il s’agit d’un véritable partenaire : il accompagne en effet ses clients dans le montage et l’obtention du financement de leurs opérations immobilières, qu’il s’agisse d’un investissement locatif, de l’acquisition de biens immobiliers d’entreprise, d’une promotion immobilière, d’un projet de lotissement ou autre.

Par ailleurs, on peut confier à ces experts la mesure et l’estimation de la rentabilité de l’investissement immobilier. Dans ce cadre, le cabinet détermine le taux de rendement interne et la valeur actuelle nette de l’opération ; il actualise les flux financiers futurs et il valide l’investissement selon l’estimation de sa rentabilité.

En résumé, les conseils d’un cabinet sur la gestion de son patrimoine sont précieux si l’on souhaite réaliser un investissement qui correspond à son profil et à sa situation personnelle.

Plus d’informations ? visitez le site du cabinet Lonlay et associés